Пользователь

Центробанк направил банкам рекомендации, согласно которым они должны вычислять отмывочные операции и блокировать платежи, см. документ.

В письме – рекомендации, как пресечь рост схем обхода ограничений и новых валютных требований. В первую очередь кредитные организации должны отслеживать нетипичные операции компаний и граждан. Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с покупкой товаров. Это может говорить о том, что их приобрели для последующей перепродажи.
 
 Также подозрительными априори теперь считаются сделки, связанные с цифровой валютой и инвалютными платежами и переводами. Банки должны выяснить, насколько законно валюта выводится за рубеж.
 
 Банки станут чаще отказывать в проведении операций. Но это не означает автоматическое изъятие или заморозку средств — банк должен провести углубленную проверку.
 
 Будьте готовы предоставить в кредитную организацию пояснения и документы, которые подтвердят, что вы не нарушили новые ограничения. Иначе банк передаст информацию о сомнительных операциях в Росфинмониторинг.
 
 Источник: письмо Банка России от 16.03.2022 № 019-12/1796